توقّع الصندوق ليس الموازنة السنوية باسم آخر. هو سؤال الأسابيع الثلاثة عشر القادمة: هل يدخل نقد كافٍ في الوقت لدفع ما تدين به أصلاً؟ يُغذّى من الفواتير المفتوحة والرواتب المعروفة وأرصدة البنك، لا من هدف مبيعات.
ابدأ بالرصيد لا بالبيع المتخيَّل
خذ رصيد كل حساب يدفع فعلاً. أضف تحصيلاً باحتمال وتاريخ لا إجمالي المسار. اطرح رواتب وإيجاراً وضرائب ومورّدين بتاريخ.
- أرصدة بنك وصندوق حقيقية
- تحصيل حسب الأعمار لا الأمل
- دفعات بتاريخ لا متوسط شهري
ثلاثة عشر أسبوعاً أفق نافع
أبعد من ربع سنة تبتلع عدم اليقين التفصيل. ثلاثة عشر أسبوعاً تغطي رواتب وضرائب ودورة مورّد، وهي قصيرة لتحديثها كل جمعة.
- حدّث أسبوعياً
- علّم الأسبوع الذي يصير فيه الرصيد سالباً
- تصرّف ذلك الأسبوع لا في التقرير السنوي
لماذا يعيش بجانب الدفتر
جدول منفصل يشيخ يوم يحصّل أحد فاتورة ولا يقول. إن قرأ التوقّع الأرصدة والفواتير المفتوحة من المنتج نفسه، يصل التنبيه وحده.
- نفس فواتير الأعمار
- نفس بنوك التسوية
- سيناريوهات: تأخير تحصيل أو ارتفاع إيجار
الاسئلة
هل هو كالموازنة؟
لا. الموازنة خطة. توقّع الصندوق هل يصل النقد في الوقت لدفع ما التزمت به.
كم مرة أحدّثه؟
كل أسبوع. التوقّع الشهري يتأخر عن الرواتب.