Ein Kassenforecast ist nicht der Jahresbudget unter anderem Namen. Es ist die Frage der nächsten dreizehn Wochen: kommt rechtzeitig genug Cash, um zu zahlen, was Sie schon schulden? Er speist sich aus offenen Rechnungen, bekannter Payroll und Banksalden, nicht aus einem Umsatzziel.
Vom Saldo ausgehen, nicht vom Traumumsatz
Nehmen Sie den Saldo jedes Kontos, das wirklich zahlt. Addieren Sie Eingänge mit Wahrscheinlichkeit und Datum, nicht die Pipeline-Summe. Subtrahieren Sie Payroll, Miete, Steuern und datierte Lieferanten.
- Echte Bank- und Kassensalden
- Eingänge nach Aging, nicht Hoffnung
- Datierte Zahlungen, kein Monatsmittel
Dreizehn Wochen sind der nützliche Horizont
Jenseits eines Quartals frisst Unsicherheit das Detail. Dreizehn Wochen decken Payroll, Steuern und einen Lieferantenzyklus, und sind kurz genug für ein Freitags-Update.
- Wöchentlich aktualisieren
- Die Woche markieren, in der der Saldo negativ wird
- In dieser Woche handeln, nicht im Jahresbericht
Warum es neben dem Buch leben muss
Ein getrenntes Blatt veraltet an dem Tag, an dem jemand eine Rechnung kassiert und es nicht sagt. Liest der Forecast Salden und offene Rechnungen aus demselben Produkt, kommt die Warnung von allein.
- Dieselben Rechnungen wie Aging
- Dieselben Banken wie der Abgleich
- Szenarien: verspäteter Eingang oder Mietsteigerung
FAQ
Ist das ein Budget?
Nein. Das Budget ist ein Plan. Der Kassenforecast sagt, ob Cash rechtzeitig kommt, um das Verpflichtete zu zahlen.
Wie oft aktualisieren?
Jede Woche. Ein Monatsforecast kommt für die Payroll zu spät.