现金流预测不是换了名字的年度预算。它是未来十三周的问题：是否有足够现金按时支付你已经欠下的款项？它由未清发票、已知工资和银行余额喂养，而不是销售目标。
从余额出发，而不是幻想销售
取每个真正会付款的账户余额。按概率和日期加收款，而不是管道总额。再减去有日期的工资、房租、税和供应商。
- 真实的银行和现金余额
- 按账龄而不是按希望估计收款
- 有日期的付款，而不是月均
十三周是有用的视野
超过一个季度，不确定性会吃掉细节。十三周覆盖工资、税和一轮供应商周期，又短到可以每周五更新。
- 每周更新
- 标出余额变负的那一周
- 在那一周行动，而不是等年报
为什么必须和账本在一起
一份断开的表格会在有人收了发票却没说的那天过时。如果预测读取同一产品里的余额和未清发票，警告会自己到来。
- 与账龄相同的发票
- 与对账相同的银行
- 情景：收款延迟或房租上涨
常见问题
这和预算一样吗？
不一样。预算是计划。现金流预测问的是现金是否按时到达，好支付已经承诺的款项。
多久更新一次？
每周。月度预测对发工资来说太晚。