Une prévision de trésorerie n'est pas le budget annuel sous un autre nom. C'est la question des treize prochaines semaines : assez de cash arrivera-t-il à temps pour payer ce que vous devez déjà ? Elle se nourrit des factures ouvertes, de la paie connue et des soldes bancaires, pas d'un objectif de ventes.
Partez du solde, pas de la vente rêvée
Prenez le solde de chaque compte qui paie vraiment. Ajoutez des encaissements avec probabilité et date, pas le total du pipeline. Soustrayez paie, loyer, impôts et fournisseurs datés.
- Soldes réels banque et caisse
- Encaissements selon l'aging, pas l'espoir
- Paiements datés, pas une moyenne mensuelle
Treize semaines, l'horizon utile
Au-delà d'un trimestre, l'incertitude mange le détail. Treize semaines couvrent paie, impôts et un cycle fournisseurs, et c'est assez court pour la mettre à jour chaque vendredi.
- Mise à jour hebdomadaire
- Marquez la semaine où le solde passe négatif
- Agissez cette semaine-là, pas dans le rapport annuel
Pourquoi ça doit vivre avec le livre
Une feuille déconnectée vieillit le jour où quelqu'un encaisse une facture sans le dire. Si la prévision lit soldes et factures ouvertes du même produit, l'alerte arrive toute seule.
- Mêmes factures que l'aging
- Mêmes banques que le rapprochement
- Scénarios : retard d'encaissement ou hausse de loyer
FAQ
Est-ce un budget ?
Non. Le budget est un plan. La prévision de trésorerie dit si le cash arrive à temps pour payer l'engagé.
À quelle fréquence la mettre à jour ?
Chaque semaine. Une prévision mensuelle arrive trop tard pour la paie.